Политика KYC/AML/KYT
Обновлено 14 июня 2026 г.
Мы соблюдаем международные стандарты противодействия отмыванию средств (AML), принципы «знай своего клиента» (KYC) и проверяем происхождение криптовалютных транзакций (KYT). Ниже — как, когда и зачем мы проводим проверки.
Как проходит обмен с проверкой
- 01
Оформление заявки
Выбираете направление, сумму и офис. Большинство операций проходят без верификации.
- 02
Верификация при необходимости
Для крупных или нетипичных операций подтверждаете личность по защищённому каналу.
- 03
KYT-проверка средств
Каждый входящий перевод автоматически проверяется на происхождение через блокчейн-аналитику.
- 04
Безопасное завершение
После успешных проверок обмен исполняется. Повторно проходить проверку обычно не нужно.
Зачем мы проводим KYC/AML
Проверки защищают Клиентов и сервис от мошенничества, а также позволяют нам работать с банками-партнёрами и платёжными системами в правовом поле. Объём проверки соразмерен рискам конкретной операции.
Когда требуется верификация
Большинство стандартных операций обмена проходят без верификации. Мы можем запросить документы в следующих случаях:
- сумма операции превышает порог, установленный для направления;
- операция имеет признаки повышенного риска или нетипичного поведения;
- выбрано направление с обязательной идентификацией (например, SEPA/SWIFT);
- поступил запрос от банка-корреспондента или регулятора.
Какие документы
В зависимости от уровня проверки мы можем попросить:
- фотографию документа, удостоверяющего личность;
- селфи с документом для подтверждения принадлежности;
- подтверждение адреса (счёт за коммунальные услуги, банковская выписка);
- подтверждение источника средств для крупных операций.
Как проходит проверка
Документы загружаются по защищённому каналу и рассматриваются ответственным сотрудником. Обычный срок — до нескольких часов в рабочее время; по сложным случаям он может быть увеличен.
На время проверки исполнение заявки приостанавливается. После успешной верификации операция продолжается автоматически; повторно проходить проверку при последующих операциях, как правило, не требуется.
AML-мониторинг и источник средств
Поступающие и исходящие транзакции проверяются по риск-моделям и спискам санкционных и высокорисковых адресов. При выявлении связей с противоправной деятельностью операция приостанавливается, а средства могут быть заморожены до выяснения обстоятельств.
Для крупных операций мы вправе запросить пояснение о происхождении средств. Отказ предоставить такие сведения является основанием для отмены операции.
KYT — проверка криптовалютных транзакций
Каждая входящая криптовалютная транзакция проходит автоматический скоринг происхождения средств (Know Your Transaction) через сервисы блокчейн-аналитики. Мы оцениваем связь адреса и поступивших средств с противоправной деятельностью:
- санкционные адреса и кошельки (OFAC и аналогичные списки);
- средства с миксеров, даркнет-площадок и сервисов высокого риска;
- связь с мошенничеством, кражами, взломами и программами-вымогателями;
- признаки финансирования терроризма и отмывания доходов.
Криптовалюта с высоким риском
Если по результатам KYT-проверки поступившая криптовалюта определена как высокорисковая или непригодная для обмена, сервис не проводит обмен и в полном объёме возвращает поступившие средства на адрес, с которого был совершён входящий перевод. Сетевая комиссия за возврат может удерживаться из возвращаемой суммы.
До принятия решения мы вправе запросить дополнительные сведения об источнике средств.
Отказ в обслуживании и защита данных
Сервис вправе отказать в проведении операции без объяснения причин, в том числе при непрохождении проверки. В этом случае средства возвращаются на реквизиты отправителя за вычетом понесённых издержек.
Предоставленные документы используются исключительно для целей идентификации и комплаенс-контроля, хранятся в защищённом виде и не передаются третьим лицам, кроме случаев, прямо предусмотренных законом.
Чему вы можете доверять
- Скрининг транзакций по санкционным и высокорисковым адресам — OFAC и аналогичные списки.
- Проверка кошельков и контрагентов по международным антифрод- и скам-базам.
- Блокчейн-аналитика происхождения средств для каждой входящей криптовалюты (KYT).
- Документы хранятся в защищённом виде и не передаются третьим лицам, кроме прямо предусмотренных законом случаев.
- Объём проверки соразмерен риску — стандартные операции проходят без лишних барьеров.